Kimlik tespiti sınırları yükseldi: kripto varlıklar için eşikler de artırıldı

Kısaca

Kimlik tespiti sınırı 185 bin TL’den 375 bin TL’ye yükseldi; kripto varlık transferlerinde sınır 30 bin TL’ye çıktı Düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla yayımlandı Banka ve elektronik/çevrimiçi işlemlerinde uyum denetimi ve doğrulama süreçlerinde yeni uygulamalar bekleniyor

Ana mesele

Kimlik tespiti sınırları yükseltildi ve kripto varlıklar için eşikler artırıldı

Ne değişti?

Yasal düzenlemede işlem eşiği ve kripto varlık transfer eşikleri artırıldı

Beni nasıl etkiler?

Kullanıcılar ve işletmeler için kimlik doğrulama süreçleri ve işlem güvenliği değişebilir

Ne oldu?

Kimlik tespiti sınırları yükseltildi ve kripto varlık transferleri için eşikler belirlendi.

Neden şimdi?

Finansal istikrar ve kara para aklama/terör finansmanıyle mücadele amacıyla adımlar atılıyor.

Neden önemli?

Genişleyen eşikler işlem süreçlerini ve uyum maliyetlerini etkiler; sektörde uygulanabilirlik ve güvenlik artırılır.

Kimler etkileniyor?

• Kamu temsilcileri ve finansal kuruluşlar
• kripto varlık hizmet sağlayıcıları
• son kullanıcılar

Sektör ve piyasa etkisi

Uyum maliyetleri artabilir; işlem akışı ve doğrulama süreçlerinde değişiklikler görülebilir

Riskler

• Uyum yükümlülüklerinin karmaşıklığı artabilir
• teknik doğrulama süreçlerinde aksama riski

Takip edilmesi gerekenler

• Uyum raporları ve ihlal bildirimlerinde değişiklikler
• doğrulama yöntemlerinde esneklik ve güvenlik dengesi
• kripto işlemlerindeki hacim ve hızlı hareketler

Haberin tamamı

3 Para girişi olan 10 hisse Otokar’da işlem adedi yüzde 869...

Kimlik tespitinde genel işlem sınırı 185 bin TL’den 375 bin TL’ye çıkarıldı. Elektronik ve kripto varlık transferlerinde eşik 30 bin TL oldu.

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri düzenleyen yönetmelikte değişiklik yapıldı. Cumhurbaşkanı Erdoğan’ın imzasını taşıyan düzenleme, 7 Ekim tarihli Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

İşlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı üzerinden uygulanan genel kimlik tespiti eşiği 375 bin TL’ye yükseltildi. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için bu sınır 15 bin TL’den 30 bin TL’ye çıkarıldı.

Elektronik transferler ve kripto varlık transferlerindeki kimlik tespiti eşiği de 30 bin TL olarak belirlendi. Transfer mesajlarında yer alacak bilgiler ve bunların doğrulanmasına ilişkin tutar sınırları aynı şekilde güncellendi.

Sürekli iş ilişkisi kurulması ve şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutardan bağımsız kimlik tespiti yükümlülüğü devam ediyor.

Finansal kuruluşlar, daha önce kimliği tespit edilmiş müşterilerin sonraki işlemlerinde internet veya mobil kanallar üzerinden doğrulama yapıldığında imza örneği almayabilecek.

Müşterinin kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla doğrulama yapılması da bu kapsamda değerlendirilecek.

Doğrulamanın işlemin niteliğine ve riskine uygun olması, işlemi yapan kişinin kimliği konusunda yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz işlemlere karşı güvenlik tedbirleri içermesi gerekecek.

Yönetmeliğin belirlediği kapsamda yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenecek. Denetimde ihlal tespit edilirse raporda bu ihlallere yer verilecek ve rapor aynı zamanda yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine geçecek.

‘Kapalıçarşı’ iddianamesi hazırlandı: İşte 'kara para aklama' çetesi

Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.

borsaningundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsaningundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsaningundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur. BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz. borsaningundemi.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsaningundemi.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir. Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (01:46)

Kaynaklar

• Borsanın Gündemi