MASAK'ın kimlik tespiti ve fon transferlerinde parasal sınırları yükselten düzenlemesi

Kısaca

Kimlik tespiti için parasal sınırlar 185 bin liradan 370 bin liraya yükseldi; EFT ve kripto varlıklar için 15 bin liradan 30 bin liraya çıktı. İmza örneği alma zorunluluğu, güvenli doğrulama durumlarında kaldırıldı. Düzenleme Resmi Gazete'de yayımlanıp yürürlüğe girdi.

Ana mesele

Masak'ın kimlik tespiti ve parasal sınırları yükselten düzenlemesi yürürlüğe girdi.

Ne değişti?

Müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseldi; EFT ve kripto varlık transferlerinde tutar 15 bin liradan 30 bin liraya çıktı;

Beni nasıl etkiler?

Finansal işlemler için doğrulama süreçleri daha esnek ve hızlı olabilir.

Ne oldu?

MASAK'ın düzenlemesi Resmi Gazete'de yayımlandı ve uygulanmaya başlandı.

Neden şimdi?

Regülasyonlar artan finansal işlem hacmi ve kara para aklama/terörün finansmanıyla mücadeleyle ilgili güncellemeler gerektiriyordu.

Neden önemli?

Yükselen sınırlar banka ve finansal hizmet sağlayıcılarının işlem akışlarını etkileyebilir; doğrulama süreçlerinde esneklik sağlanabilir.

Kimler etkileniyor?

• Bankalar ve finansal kurumlar
• Müşteriler
• Elektronik para ve kripto hizmet sağlayıcıları

Sektör ve piyasa etkisi

Regülasyon, finansal işlem güvenliğiyle uyumu artırabilir; piyasa akışında belirli hacimlere bağlı olarak kısa vadeli uyum maliyetleri doğabilir.

Riskler

• Uygulama maliyetleri artabilir
• Uyum için ek teknik altyapı gerekebilir
• Kullanıcı deneyiminde geçici karışıklık olabilir

Takip edilmesi gerekenler

• Uyum sürecinin finansal kurumlarca nasıl uygulanacağı
• İmza doğrulama uygulamalarında güvenlik açıkları olup olmayacağı
• Ulusal ve uluslararası transferlerin akışında etkiler

Haberin tamamı

[Fotoğraf: Arşiv] Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulunca (MASAK) hazırlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik" Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Değişiklikle, müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan ve en son 14 Ocak 2023'te belirlenen parasal eşikler yükümlü gruplarının ihtiyaçları dikkate alınarak yeniden belirlendi.

Bu kapsamda, müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya, elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferlerinde uygulanan tutar ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.

Düzenlemeyle ayrıca, yükümlüler nezdinde daha önce kimlik tespiti gerçekleştirilmiş müşteriler tarafından yapılan müteakip işlemlerde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık ya da benzeri güvenli doğrulama yöntemleri aracılığıyla doğrulanabildiği durumlarda imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.

Kaynaklar

• TRT Haber - Ekonomi
• Anadolu Ajansı - Ekonomi
• Dünya
• Mynet Finans