Parasallık sınırların yükseltilmesiyle kimlik tespiti uygulaması yeniden belirleniyor

Kısaca

185.000 liradan 370.000 liraya yükseltilen parasal eşik; nakit, döviz, kuyumculuk işlemleri için kimlik gerekliliği şartı Elektronik transferler için sınır 15.000 liradan 30.000 liraya çıktı; yeni doğrulama yöntemi olarak SMS OTP tartışılabilir Düzenleme, müşteri doğrulama süreçlerini dijital kanallarda netleştiriyor ve risk yönetimini yeniden düzenliyor

Ana mesele

Kimlik tespiti için parasal eşiklerinin yükseltilmesiyle işlem güvenliği ve maliye aklama riskleri yeniden şekilleniyor

Ne değişti?

Parasallık eşikleri 185.000 liradan 370.000 liraya çıkarıldı; elektronik transfer sınırı 15.000 liradan 30.000 liraya yükseldi

Beni nasıl etkiler?

Okuyucu, AML/finansal dolandırıcılık riskleriyle yeniden değerlendirme yapacak ve işlemlerde kimlik doğrulama süreçleri değişebilir

Ne oldu?

Yönetmelikte nakit/döviz/kuyumculuk için parasal eşikleri yükseltti.

Neden şimdi?

AML/KM mevzuatlarında sık değişim gerektiren risk odaklı bir güncelleme dönemi mevcut.

Neden önemli?

Girişimler ve finansal kurumlar için müşteri doğrulama maliyetleri değişebilir; işlem akışları etkilenir.

Kimler etkileniyor?

• Kamu kurumları
• bankalar ve finansal hizmet sağlayıcılar
• kuyumcu işletmeleri
• müşteriler

Sektör ve piyasa etkisi

Önceki eşiklerle karşılaştırıldığında dolandırıcılık riskleri farklı, raporlama yükü ve doğrulama adımları yeniden yapılandırılabilir.

Riskler

• AML denetimlerinde esneklik artırılırken sahte kimlik ve kara para aklama riskleri artabilir
• dijital doğrulama süreçlerinde güvenlik açıkları konusunda dikkatli olunmalı

Takip edilmesi gerekenler

• Sınır değişikliklerinin dolandırıcılık vakalarını nasıl etkilediği
• SMS OTP uygulanabilirliğinin güvenlik sağlıp sağlamadığı
• Dijital kanallarda müşteri doğrulama maliyeti ve işlem hızı etkileri

Haberin tamamı

Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yönetmelikte yapılan değişiklikle, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal eşik 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te değişikliğe gidildi.

Düzenlemeyle bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuların kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yeniden belirlendi.

Yapılan değişiklik kapsamında nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal eşik 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.

Buna göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

Elektronik transferlerde limit 30 bin lira oldu

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler için uygulanan parasal sınır da değiştirildi.

Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan sınır, düzenlemeyle 30 bin liraya çıkarıldı.

SMS ile kimlik doğrulamaya düzenleme

Yönetmelik değişikliğiyle finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği işlemlerde müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni düzenlemeler de getirildi.

Müşterinin kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) aracılığıyla yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınmayacak.

Kullanılacak kimlik doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek.

Ayrıca yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi şartı getirildi.

Kaynaklar

• Doviz.com