Resmi Gazete'de nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde sınır yükseldi: 370 bin TL ve 30 bin TL

Kısaca

Kaba değişiklik: nakit/döviz/kuyum işlemlerinde kimlik doğrulama sınırı 370 bin TL oldu; sınır aşılınca kimlik bilgileri alınır. Elektronik transferlerde sınır 30 bin TL olarak güncellendi; önceki 15 bin TL idi. SMS doğrulaması ve güvenlik şartları güncellendi; tek kullanımlık kodla doğrulama mümkün olacak

Ana mesele

Kara para düzenlemesinin sınır yükseltmesiyle kimlik tespiti yükümlülükleri güçlendiriliyor

Ne değişti?

Elektronik transferlerde sınır 30 bin TL'ye çıkarıldı ve güvenlik şartları güncellendi

Beni nasıl etkiler?

Kurumlar ve bireyler için kimlik doğrulama süreçleri değişecek

Ne oldu?

Resmi Gazete'de yayımlanan düzenleme kapsamında nakit/döviz/kuyum işlemleri için kimlik tespit sınırı 370 bin TL olarak yükseldi; elektronik transferler için sınır 30 bin TL olarak güncellendi.

Neden şimdi?

Düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin mevcut yönetmelikte değişiklik yapılmasıyla hayata geçirildi.

Neden önemli?

Büyük işlem tutarlarında kimlik doğrulama artırılarak finansal güvenlik güçlendirilmiş oluyor; bu, kayıt ve denetim kapasitesini güçlendirir.

Kimler etkileniyor?

• bankalar ve finansal kuruluşlar
• kurum içi risk yönetimi birimleri
• bireyler ve tüzel kişiler
• elektronik para ve ödeme kuruluşları

Sektör ve piyasa etkisi

Finansal hizmetler ve ödeme sistemlerinde operasyonel yük ve uyum maliyetlerinde artış olabilir.

Riskler

• Uyum maliyetleri artabilir
• müşteri deneyiminde geçici zorluklar
• operasyonel hatalara karşı çift kontrol gerekliliği

Takip edilmesi gerekenler

• kimlik doğrulama süreçlerindeki uygulama takvimi
• yeni sınırların mali tablolar ve raporlama üzerindeki etkisi
• bankacılık ve ödeme sektörü regülasyon uyum süreci
• kamu denetim sonuçları ve cezai yaptırımlar

Haberin tamamı

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yeni düzenleme Resmi Gazete'de yayımlandı. Yapılan değişiklikle finansal kuruluşların kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yeniden belirlenirken, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde sınır 370 bin liraya, elektronik transferlerde ise 30 bin liraya yükseltildi.

“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” ile bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespitine ilişkin yükümlülüklerinde değişikliğe gidildi.

NAKİT VE KUYUM İŞLEMLERİNDE SINIR 370 BİN TL

Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.

Buna göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

Ayrıca işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik gerekli tedbirler de uygulanacak.

ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN TL

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı.

SMS DOĞRULAMASINA YENİ GÜVENLİK ŞARTLARI

Düzenlemeyle finansal kuruluşların internet ve mobil kanallardaki müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni şartlar da getirildi.

Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) ile kimlik doğrulaması yapılabilecek.

Bu durumda imza örneği alınması gerekmeyecek. Ancak kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması şartı getirildi.

Ayrıca yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi gerekecek.

Kaynaklar

• Mynet Finans